Антифрод: как букмекеры вычисляют мошенников

Что такое антифрод в букмекерской конторе

Для вычисления мошенников букмекерские конторы используют скоринговую антифрод-систему. Она начисляет пользователям фрод-проценты за каждое подозрительное действие. Чем больше процентов накопил, тем выше вероятность получить бан или порезку лимитов или дополнительную верификацию.

Антифрод придуман не букмекерами и используется во многих сферах: банки, платежные системы, мобильные операторы, покер-румы и всевозможные биржи.

За что начисляется фрод

Фрод-баллы накапливаются за любые действия, которые не свойственны простым игрокам. Несколько примеров:

• Скрытие характеристик железа.
• Использование виртуальных машин и VPS.
• Ставки по лимитам (максимальные суммы).
• Большое количество ставок в сутки.
• Повторные ставки (с одинаковыми или сильно похожими исходами).
• Игра на смоллмаркетах.
• Разные виды спорта.
• Высокие коэффициенты.

Фрод начисляется за любые совпадения между двумя аккаунтами:

• Персональные данные.
• Платежные реквизиты.
• Диапазоны IP-адресов и данные роутера.
• Отпечатки браузера.
• Маркировка компьютерного железа.
• Поведенческие факторы.

Количество начисляемого фрода зависит от «тяжести преступления». Несколько раз поставил на высокие коэффициенты в разных видах спорта — держи 5% фрода, нагрузил по лимитам на матч в третьем дивизионе чемпионата Турции — лови 40%, скрыл характеристики железа — сразу 100%.

Какие санкции за фрод

Как только пользователь накопил критичное количество фрода, ему автоматически снижают размер максимальной ставки до копеек или сразу банят. Некоторые букмекеры постепенно уменьшают лимиты, пропорционально накоплению фрода.

Система работает на автомате, а работники букмекерской конторы только проверяют правильность результата, если клиент пожалуется в службу поддержки. Также букмекер в автоматическом режиме проверяет информацию по фроду, если от клиента поступила заявка на вывод средств. По результатам проверки возможно четыре варианта развития событий:

• Клиент получит выплату.
• Клиент получит выплату, но ему ограничат лимиты.
• Букмекер приостановит выплаты и потребует пройти проверку, например, показать документы по видеосвязи и ответить на вопросы.
• Аккаунт заблокируют, деньги останутся в букмекерской конторе.

Как работает антифрод-система

У мелких букмекеров нет крутой защиты — они просто режут аккаунты плюсовых игроков. В крупных букмекерских компаниях антифрод-система состоит из двух частей:

• Алгоритмическая. Букмекер задает правила и уравнения, по которым начисляется фрод.
• ИИ. Букмекер при помощи машинного обучения помогает антифрод-системе самой придумывать алгоритмы для вычисления мошенников.

Главный недостаток антифрода — он расходует ресурсы. Собирать максимальное досье на каждого посетителя сайта не хватит серверов. Поэтому количество отслеживаемой информации зависит от целесообразности, а именно — от суммы на балансе клиента и количества уже накопленного фрода.

Например, если пополнить счет на 1 000 евро, сразу активируются дополнительные трекеры, которые начнут отслеживать поведенческие факторы — вплоть до анализа манеры вождения мышкой по экрану.

Существует ли общая база мошенников

У букмекеров нет общей базы, потому что они конкурируют друг с другом. Например, если каппер Василий вынес Фонбет на 300 000 ₽, то фонбетовцам нет смысла рассказывать об этом конкурентам: пусть Василий грабит теперь их — это, наоборот, хорошо.

Плюс в каждой букмекерской конторе собственные критерии мошенничества. Например, в 1XBET любой мало-мальски опытный прогнозист словит бан и попадет в черный список, а БК Мелбет будет спокойно принимать ставки этих же игроков.

Исключение составляют альянсы, когда несколько компаний работают на одном программном обеспечении. Например, сайты Фонбет и PARI почти не отличаются. После блокировки в одной из этих БК, вторая контора об этом, вероятно, тоже узнает.

Как обмануть антифрод

Для создания анонимности мошенники используют средства сокрытия цифрового отпечатка. Но отсутствие цифрового отпечатка — это подозрительно. Поэтому мошенники дополнительно делают «прогрев отпечатка» — с помощью софта или вручную собирают cookie-файлы на популярных сайтах. 

Обмануть антифрод — сложная задача с кучей нюансов. В открытом доступе нет гайдов, как это сделать. Курсов обучения по анти-антифроду тоже не существует. Самый простой способ узнать подробности работы антифрода — получить консультацию специалиста в этой области.  

👉 Выводы. К 2024 году букмекерские антифрод-системы достигли высокого уровня развития и заниматься мошенничеством стало невыгодно. Большинство опытных жуликов ушли в другие сферы или перешли на работу к букмекерам.